MEGA (PT. Bank Mega Tbk)

Sumber : Youtube yang diupload oleh BankMegaID

Analisa Fundamental Saham MEGA

Tgl penulisan artikel : 6 Desember 2017

Price : Rp. 2,800,-
Jumlah Lembar Saham : 6,894,138,227,-
Market Cap : 19,303,587,035,600,-

Saham PT. Bank Mega Tbk adalah perusahaan yang bergerak dibidang perbankan

Laporan keuangan yang dapat dilihat pada hari ini adalah laporan keuangan Q3 2017.

Laporan Keuangan MEGA posisi Q3 2017

Berikut hasil analisa fundamental saham MEGA posisi Q3 2017

Analisa Fundamental Growth Investing (2007 - 2016)

Analisa earning growth

Year	Earning	EPS	Saham Beredar
2007	521	320	1,609,188,756
2008	502	158	1,609,188,756
2009	537	169	3,149,412,279
2010	952	279	3,149,412,279
2011	1,073	314	3,609,497,271
2012	1,377	198	3,609,497,271
2013	525	75	6,894,138,227
2014	568	82	6,894,138,227
2015	1,053	151	6,894,138,227
2016	1,158	166	6,894,138,227
2016 / 2007	222.26%	51.88%	428.42%
Average Growth	9.28%	(7.03%)	17.55%

Indikator fundamental kenaikan rata - rata 15% dalam 10 Tahun

(Rasio ini kurang bagus dari segi earning growth) 

Analisa asset growth

Year	Asset
2007	34,908
2008	34,861
2009	39,685
2010	51,597
2011	61,909
2012	65,219
2013	66,396
2014	66,582
2015	68,225
2016	70,532
2016 / 2007	202.05%
Average Growth	8.13%

Indikator fundamental kenaikan rata - rata 15% dalam 10 Tahun
(Rasio ini kurang bagus dari segi asset growth). 

Analisa stock price growth 

Year	Price
2007	843
2008	936
2009	1204
2010	1662
2011	1832
2012	1754
2013	2050
2014	2000
2015	3275
2016	2550
2016 / 2007	302.61%
Average Growth	13.09%

Indikator fundamental kenaikan rata - rata 15% dalam 10 Tahun

(Rasio ini bagus dari segi price growth). Karena Market Cap diatas 10 Trilyun

Analisa average ROA

ROA
Year	Laba Bersih	Asset	ROA
2007	521	34,908	1.49%
2008	502	34,861	1.44%
2009	537	39,685	1.35%
2010	952	51,597	1.85%
2011	1,073	61,909	1.73%
2012	1,377	65,219	2.11%
2013	525	66,396	0.79%
2014	568	66,582	0.85%
2015	1,053	68,225	1.54%
2016	1,158	70,532	1.64%
Total			14.80%
Average / year			1.48%

Indikator fundamental kenaikan Average ROA 1-1,3% dalam 10 tahun

(Rasio ini bagus dari segi Average ROA).

Analisa Growth Investing
No	Indikator	Hasil
1	Earning Growth	Kurang Bagus
2	Asset Growth	Kurang Bagus
3	Stock Price Growth	Bagus
4	Average RoA	Bagus
Total Score		50

Melalui analisa fundamental growth investing saham ini dari 4 Poin Penting

Nilai kesehatan fundamental growth investing untuk saham ini adalah 50%

Analisa Fundamental Value Investing

Dividen 

Perusahaan ini terkadang membagikan Dividen  terkadang tidak

P/E

Harga saat penulisan adalah 2,800,-

Earning Q3 2017 adalah 144
Proyeksi Earning 2017 adalah 192

Maka P/E = 14.58  --> Rasio ini kurang bagus karena seharusnya P/E < 15)

PBV

Ekuitas pemilik entitas induk adalah 12,891,657,695,600,-

Dengan jumlah saham yang beredar adalah 6,894,138,227,-. 
Maka nilai buku perusahaan adalah Rp.1,870,- 

PBV adalah 1.497,-.

(Rasio ini bagus karena seharusnya PBV < 1.5)

Asset to Debt Rasio 

Asset                    =                    76,816,893,569,047,-

Utang                   =                    63,925,235,873,447,-

(Rasio ini kurang bagus karena seharusnya Total Asset > 1,3x Total Utang)

Analisa Value Investing No Indikator Hasil 1 Deviden Kurang Bagus 2 P/E Kurang Bagus 3 PBV Bagus 4 Asset to Debt Kurang Bagus Total Score 25

Melalui analisa fundamental value investing saham ini dari 4 Poin Penting
Nilai kesehatan fundamental value investing untuk saham ini adalah 25%

Nilai kesehatan fundamental gabungan Growth dan Value Investing adalah 37.5%

Analisa Tambahan AFSI

Melihat dari histori grafik harga saham. Maka Trending Saham Ini adalah Downtrend

Bagi yang ada input atau masukan boleh beri Komentar ya.

(Analisis Fundamental? Kita percaya suatu saat nanti sebuah Perusahaan nilai sahamnya pasti akan kembali kepada nilai perusahaan sesungguhnya sesuai dengan laporan keuangan perusahaan yang sebenarnya)

Salam,
Krisantus (Bozdiamond)