Header Ads

BPFI (PT. Batavia Prosperindo Finance Tbk)

8/19/2018 08:00:00 AM , ,





Analisa Fundamental Saham BPFI

Tgl penulisan artikel : 18 Agustus 2018
Price : Rp. 600,-
Jumlah Lembar Saham : 1,782,663,575,-
Market Cap : 1,069,598,145,000,- (Small Cap)

Saham PT. Batavia Prosperindo Finance Tbk adalah perusahaan yang bergerak dibidang 
Pembiayaan

Laporan keuangan yang dapat dilihat pada hari ini adalah laporan keuangan Q2 2018.
Berikut hasil analisa fundamental saham BPFI posisi Q2 2018



Analisa Fundamental Growth Investing (2009 - 2017)



Analisa Cash Growth







YearCashCFOCFI
20095,562 (13,949)(2,372)
20108,124 (23,411)(3,524)
201111,272 (34,393)(30,506)
20129,034 (116,932)(12,523)
20139,310 (213,896)(17,728)
2014174,214 (17,338)(40,447)
201513,868 (6,118)(1,578)
201615,164 (11,950)(9,103)
201732,792 (392,431)(19,866)
2017 / 2008589.54%(830,418)(137,647)
Average Growth24.83%(92,269)(15,294)

Indikator fundamental Small Cap kenaikan rata - rata 15% setiap tahun adalah Score 1
Setiap naikan atau turun sebesar 15% akan menambah atau mengurangi score 1 poin.



Analisa Ekuitas Pemilik Growth






YearEkuitas PemilikJlh Pinjaman%Modal
2009125,873 207,196 60.75%
2010150,855 259,185 58.20%
2011164,140 317,969 51.62%
2012188,480 466,061 40.44%
2013220,673 697,195 31.65%
2014435,136 716,768 60.71%
2015499,219 699,923 71.32%
2016503,805 639,710 78.76%
2017621,745 1,173,858 52.97%
2017 / 2008493.95%566.54%506.42%
Average Growth22.10%24.21%50.64%

Indikator fundamental Small Cap kenaikan rata - rata 15% setiap tahun adalah Score 1
Setiap naikan atau turun sebesar 15% akan menambah atau mengurangi score 1 poin.



Analisa Revenue Growth & Cost






YearRevenueCostRevenue VS Cost
200982,885 60,559 73%
201090,241 57,769 64%
2011128,063 97,181 76%
2012158,576 (119,184)-75%
2013208,342 (161,828)-78%
2014224,133 169,364 76%
2015249,938 194,212 78%
2016258,400 216,659 84%
2017352,044 292,857 83%
2017 / 2008424.74% Total COGS 380%
Average Growth19.82%Average COGS42%

Indikator fundamental Small Cap kenaikan rata - rata 15% setiap tahun adalah Score 1
Setiap naikan atau turun sebesar 15% akan menambah atau mengurangi score 1 poin.
Average COGS yang baik adalah 70% dengan Score = 2 Setiap kenaikan 5% maka score akan berkurang sebanyak 1


Analisa Laba Entitas Pemilik Growth  




YearEarning PemilikEPSSaham Beredar
200916,844 20.73 1,000,000,000
201090,241 25.95 1,000,000,000
2011128,063 23.28 1,000,000,000
201229,264 29.26 1,000,000,000
201336,279 35.33 1,000,000,000
201440,734 40.25 1,260,127,100
201541,742 30.68 1,360,627,100
201633,913 24.92 1,360,627,100
201748,979 32.06 1,582,589,100
2017 / 2008290.79%154.66 %158.26%
Average Growth14.27%4.96 %5.23%

Pembobotan Max untuk laba adalah 5


Indikator fundamental Small Cap kenaikan rata - rata 15% setiap tahun adalah Score 2.5
Setiap naikan atau turun sebesar 15% akan menambah atau mengurangi score 2.5 poin.


Analisa Stock Price growth  




YearPricePERPBV
2009140 6.75 22.24
2010190 7.32 25.19
2011215 9.24 26.20
2012180 6.15 9.55
2013420 11.89 19.03
2014550 13.66 15.93
2015600 19.56 16.35
2016500 20.06 13.50
2017384 11.98 0.98
2017 / 2008274.29%106.61 148.98 
Average Growth13.44%10.66 14.90 

Indikator fundamental Small Cap kenaikan rata - rata 15% setiap tahun adalah Score 1
Setiap naikan atau turun sebesar 15% akan menambah atau mengurangi score 1 poin.



Analisa average ROF
YearLaba BersihJlh PembiayaanROF
200916,843.8 207,196.48.13%
201090,240.7 259,185.234.82%
2011128,062.5 317,969.140.28%
201229,264.0 466,061.36.28%
201336,279.2 697,194.55.20%
201440,733.7 716,767.55.68%
201541,742.2 699,922.75.96%
201633,913.1 639,710.55.30%
201748,979.4 1,173,858.34.17%
Total115.82%
Average / year11.58%

Indikator fundamental ROF yang bagus adalah diatas 5% =2 (setiap penurunan 2.5% score minus 2)




                                Analisa Growth Investing

NoIndikator%GrowthNilai
1Cash Growth24.83 %1.66 
2Ekuitas Pemilik22.10 %1.47 
3Revenue Growth19.82 %1.32 
4Income Vs Cost42.27 %2.00 
5Laba Entitas Pemilik14.27 %2.38 
6Stock Price Growth13.44 %0.90 
7ROF11.58 %2.00 
Total Score11.72 

Melalui analisa fundamental growth investing saham ini dari 11.72 / 17
Nilai minimum adalah -17 dan nilai maksimum adalah 17




Analisa Fundamental Value Investing



Dividen 
Perusahaan ini terkadang membagikan dividen terkadang tidak
PER
Harga600 
Earning Q2 201717.10 
Earning Q2 201823.86 
Earning 201732.06 
Proyeksi Earning38.82 
PER15.46 


PBV
Ekuitas pemilik 759,788,162,923 
 Saham beredar  1,782,663,575 
 Book Value  426 
PBV 1.41 

Debt to Equity Rasio 


Total Equity759,788
Total Utang1,196,391
Debt to Equity157%


%Beban Berbunga VS Laba Bersih

Laba48,979 
Pendapatan352,044 
Total Biaya303,065 
%Biaya86.09 %


PEG Ratio & PEG Adjusted


PER15.46 
NI Growth14.27 
Dividen 2017
$Dividen Yield
PEG 1.08 
PEG Adjusted554.11 


                                            Analisa Value Investing


NoIndikatorValueScore
1Deviden(5.00)
2PER15.46 (0.09)
3PBV1.41 0.18 
4Working Capital(2.00)
5Debt to Equity157.46 %(2.00)
6Total Biaya86.09 %(0.70)
7PEG 1.08 (0.83)
Total Score(10.43)

Melalui analisa fundamental Value investing saham ini dari (10.43) / 17
Nilai minimum adalah -17 dan nilai maksimum adalah 17



Analisa Tambahan AFSI

Trending LineMelihat dari histori grafik harga saham. Maka Trending Saham Ini adalah Downtrend lemah





Analisa Income Segmen




Analisa Cash Flow & Product Life Cycle dan BCG (Laporan Tahunan)


Arus Kas Operasi(392,431)
Arus Kas Investasi(19,866)
Product Life CycleIntroduction
BCGQuestion Mark


Analisa Piotroski Score

1Net Income +Yes
2ROA Current Year +Yes
3OCF Current Year +No
4OCF > Net Income +OCF(392,431)No
NI48,979
5Long Term Debt / asset  < Current L949,598No
Current A1,571,343
Current L/A0.6043 
Previous L533,797
Previous A1,037,602
Previous L/A0.5145 
6Asset Lancar / Hutang Lancar > Current A1,571,343No
Current H949,598
Current A/H1.6547 
Previous A1,037,602
Previous H533,797
Previous A/H1.9438 
7Saham beredar tetapNo
8Laba Kotor MeningkatCurrent59,187Yes
Previous41,741
9Net sales / asset > Current S352,044No
Current A1,571,343
Current S/A0.2240 
Previous S258,400
Previous A1,037,602
Previous S/A0.2490 

                                Analisa AFSI
NoIndikatorScore
1Trending Line(1)
2Income Segmen2 
3Cash Flow0 
4Matrix & BCG(1)
5Piotroski Score(3)
Total Score(3)

Melalui analisa fundamental AFSI saham ini dari (3) / 17
Nilai minimum adalah -17 dan nilai maksimum adalah 17

Growth Investing11.72 
Value Investing(10.43)
AFSI(3.00)
Total Score(1.71)


Kriteria penilaian kondisi terburuk -51
Kriteria penilaian kondisi terbaik 51
Nilai persentase kesehatan fundamental adalah 48.33%
Indikator Fundamental
<25% Tidak Baik
<50% Kurang baik
>50% Baik
>75% Sangat Baik



Bagi yang ada input atau masukan boleh beri Komentar ya.




(Analisis Fundamental? Kita percaya suatu saat nanti sebuah Perusahaan nilai sahamnya pasti akan kembali kepada nilai perusahaan sesungguhnya sesuai dengan laporan keuangan perusahaan yang sebenarnya)



Untuk perbandingan analisis seluruh emiten pembiayaan dapat dilihat melalui link



Untuk Analisis  Saham BPFI Versi 1 Bisa Dilihat Disini
BPFI (2017 Q1) VERSI 1.0


Salam,
Krisantus (Bozdiamond)

Post a Comment

No comments

Subscribe to: Post Comments ( Atom )