Header Ads

BJTM (PT. Bank Pembangunan Daerah Jawa Timur Tbk)

7/31/2018 08:00:00 AM , ,






Sumber : Youtube yang diupload oleh Bank Jatim




Analisa Fundamental Saham BJTM

Tgl penulisan artikel : 30 Juli 2018
Price : Rp. 655,-
Jumlah Lembar Saham : 14,975,852,582,-
Market Cap : 9,809,183,441,210,- (Small Cap)

Saham PT. Bank Pembangunan Daerah Jawa Timur Tbk adalah perusahaan yang bergerak di bidang perbankan. 
Laporan keuangan yang dapat dilihat pada hari ini adalah laporan keuangan Q2 2018.
Berikut hasil analisa fundamental saham BJTM posisi Q2 2018



Analisa Fundamental Growth Investing (2012 - 2017)



Analisa DPK Growth





YearDPK
201222,209,673 
201325,987,820 
201430,270,324 
201534,263,920 
201632,798,657 
201739,845,108 
2017 / 2012179.40%
Average Growth12.40%


Indikator fundamental Small Cap kenaikan rata - rata 15% setiap tahun adalah Score 1
Setiap naikan atau turun sebesar 15% akan menambah atau mengurangi score 1 poin.



Analisa Asset & Ekuitas Pemilik Growth






YearAssetEkuitas Pemilik
201229,112,193  5,487,106 
201333,046,537  5,718,663 
201437,998,046  6,043,635 
201542,803,631  6,295,461 
201643,032,950  7,209,572 
201751,518,681  7,816,074 
2017 / 2012176.97%142.44%
Average Growth12.09%7.33%


Indikator fundamental Small Cap kenaikan rata - rata 15% setiap tahun adalah Score 1
Setiap naikan atau turun sebesar 15% akan menambah atau mengurangi score 1 poin.



Analisa Revenue & Beban Bunga





YearRevenue BungaCost BungaRevenue VS Cost
20122,883,065 904,64631%
20133,385,537 913,32027%
20144,083,943 1,203,00429%
20154,703,655 1,579,71034%
20164,904,378 1,446,37229%
20174,889,674 1,404,76229%
2017 / 2012169.60% Total R VS C 180%
Average Growth11.14%Average R VS C30%

Indikator fundamental Small Cap kenaikan rata - rata 15% setiap tahun adalah Score 1
Setiap naikan atau turun sebesar 15% akan menambah atau mengurangi score 1 poin.
Average Revenue Vs Cost yang baik adalah 35% dengan Score = 2 Setiap kenaikan 5% maka score akan berkurang sebanyak 1


Analisa Laba Entitas Pemilik Growth  







YearEarningEPSSaham Beredar
2012724,639 56.01 14,768,508,132
2013824,312 55.26 14,768,508,132
2014939,084 62.95 14,768,508,132
2015884,503 59.29 14,768,508,132
20161,028,216 68.88 14,795,607,006
20171,159,370 77.51 14,974,591,382
2017 / 2012159.99%138.39%101.40%
Average Growth9.86%6.71%0.28%

Pembobotan Max untuk laba adalah 5

Indikator fundamental Small Cap kenaikan rata - rata 15% setiap tahun adalah Score 2.5
Setiap naikan atau turun sebesar 15% akan menambah atau mengurangi score 2.5 poin.


Analisa Stock Price growth  







YearPricePERPBV
2012380 6.78 1.02
2013375 6.79 0.97
2014460 7.31 1.12
2015437 7.37 1.03
2016570 8.28 1.17
2017710 9.16 1.36
2017 / 2012186.84%45.68 6.67 
Average Growth13.32%7.61 1.11 

Indikator fundamental Small Cap kenaikan rata - rata 15% setiap tahun adalah Score 1
Setiap naikan atau turun sebesar 15% akan menambah atau mengurangi score 1 poin.



Analisa average ROA

YearEarningAssetRoA
2012724,639.0 29,112,193.02.49%
2013824,312.0 33,046,537.02.49%
2014939,084.0 37,998,046.02.47%
2015884,503.0 42,803,631.02.07%
20161,028,216.0 43,032,950.02.39%
20171,159,370.0 51,518,681.02.25%
Total14.16%
Average / year2.36%


Indikator fundamental ROA yang bagus adalah diatas 2%=2 (setiap penurunan 1% score minus 2)




                                Analisa Growth Investing

NoIndikator%GrowthNilai
1DPK12.40 %0.83 
2Ekuitas Pemilik7.33 %0.49 
3Revenue Growth11.14 %0.74 
4Income Vs Cost29.94 %2.00 
5Laba Entitas Pemilik9.86 %1.64 
6Stock Price Growth13.32 %0.89 
7RoA2.36 %2.00 
Total Score8.59 


Melalui analisa fundamental growth investing saham ini dari 8.59 / 17
Nilai minimum adalah -17 dan nilai maksimum adalah 17




Analisa Fundamental Value Investing



Dividen 
Perusahaan ini selalu membagikan dividen
Tahun BukuDividenEPS% Payout
201340.615573.49%
201441.866366.50%
2015435972.52%
201643.646963.36%
201744.17856.90%
Average % Payout66.55%


PER
Harga655 
Earning Q2 201748.31 
Earning Q2 201850.63 
Earning 201777.51 
Proyeksi Earning79.83 
PER8.20 


PBV
Ekuitas Pemilik 7,914,493,000,000 
Saham Beredar 14,975,852,582 
Book Value 528 
PBV 1.24 


CASA


Giro 12,002,291 
Tabungan 15,847,187 
Deposito 11,995,630 
Total DPK 39,845,108 
Total CASA 27,849,478 
CASA69.89%



CAR
Asset51,518,681
Ekuitas7,816,074
CAR15.17%


NPL

LancarPerhatianKurang LancarDiragukanMacet
 29,894,132  402,116  19,820  37,084  1,401,261 


Kredit MacetTotal KreditNPL
 1,458,165  31,754,413 4.59%


PEG Ratio & PEG Adjusted

PER8.20 
NI Growth9.86 
Dividen 201744.1
Dividen Yield 6.73 
PEG 0.49 
PEG Adjusted1324.21 

                                            Analisa Value Investing


NoIndikatorValueScore
1Deviden66.55%5.00 
2PER8.20 1.36 
3PBV1.24 0.52 
4CASA69.89%2.00 
5CAR15.17 %0.90 
6NPL4.59 %(2.00)
7PEG 0.49 2.00 
Total Score9.78 

Melalui analisa fundamental Value investing saham ini dari 9.78 / 17
Nilai minimum adalah -17 dan nilai maksimum adalah 17



Analisa Tambahan AFSI

Trending Line

Melihat dari histori grafik harga saham. Maka Trending Saham Ini adalah Downtrend







Analisa Biaya VS Pendapatan

LabaPendapatanTotal Biaya%BP AFSI
1,159,370  3,484,912  2,325,542 66.73%


Analisa Cash Flow & Product Life Cycle dan BCG (Laporan Tahunan)


Arus Kas Operasi non asset1,466,493 
Arus Kas Investasi(1,490,006)
Product Life CycleGrowth
BCGStar


Analisa Piotroski Score

1Net Income +Yes
2ROA Current Year +Yes
3OCF Current Year +Yes
4OCF > Net Income +OCF1,466,493 Yes
NI1,159,370 
5Long Term Debt / asset  < Current L43,702,607No
Current A51,518,681
Current L/A0.8483 
Previous L35,823,378
Previous A43,032,950
Previous L/A0.8325 
6Asset Lancar / Hutang Lancar > Current A51,518,681No
Current H43,702,607
Current A/H1.1788 
Previous A43,032,950
Previous H35,823,378
Previous A/H1.2013 
7Saham beredar tetapNo
8Laba Kotor MeningkatCurrent1,642,807 Yes
Previous1,451,582 
9Net sales / asset > Current S4,889,674No
Current A51,518,681
Current S/A0.0949 
Previous S4,904,378
Previous A43,032,950
Previous S/A0.1140 



                                Analisa AFSI
NoIndikatorScore
1Trending Line(2)
2BP AFSI2 
3Cash Flow2 
4Matrix & BCG2 
5Piotroski Score1 
Total Score5 

Melalui analisa fundamental AFSI saham ini dari 5 / 17
Nilai minimum adalah -17 dan nilai maksimum adalah 17

Growth Investing8.59 
Value Investing9.78 
AFSI5.00 
Total Score23.36 


Kriteria penilaian kondisi terburuk -51
Kriteria penilaian kondisi terbaik 51
Nilai persentase kesehatan fundamental adalah 72.91%
Indikator Fundamental
<25% Tidak Baik
<50% Kurang baik
>50% Baik
>75% Sangat Baik



Bagi yang ada input atau masukan boleh beri Komentar ya.




(Analisis Fundamental? Kita percaya suatu saat nanti sebuah Perusahaan nilai sahamnya pasti akan kembali kepada nilai perusahaan sesungguhnya sesuai dengan laporan keuangan perusahaan yang sebenarnya)

Untuk perbandingan analisis 21 emiten perbankan lain dapat dilihat melalui link dibawah


Analisa Sektor Finance Industri Perbankan Indonesia


Untuk Analisis  Saham BJTM Versi 1 Bisa Dilihat Disini
BJTM (2016 FY) VERSI 1.0


Salam,
Krisantus (Bozdiamond)

Post a Comment

No comments

Subscribe to: Post Comments ( Atom )