Header Ads

BINA (PT. Bank Ina Perdana Tbk)

7/25/2018 08:00:00 AM , ,




Analisa Fundamental Saham BINA

Tgl penulisan artikel : 24 Juli 2018
Price : Rp. 570,-
Jumlah Lembar Saham : 5,654,375,000,-
Market Cap : 3,222,993,750,000,- (Small Cap)

Saham PT. Bank Ina Perdana Tbk adalah perusahaan yang bergerak di bidang perbankan. 


Laporan keuangan yang dapat dilihat pada hari ini adalah laporan keuangan Q1 2018.
Berikut hasil analisa fundamental saham BINA posisi Q1 2018



Analisa Fundamental Growth Investing (2014 - 2017)



Analisa DPK Growth








YearDPK
20141,466,489 
20151,626,123 
20161,635,188 
20171,725,896 
2017 / 2014117.69%
Average Growth5.58 %


Indikator fundamental Small Cap kenaikan rata - rata 15% setiap tahun adalah Score 1
Setiap naikan atau turun sebesar 15% akan menambah atau mengurangi score 1 poin.



Analisa Asset & Ekuitas Pemilik Growth






YearAssetEkuitas Pemilik
20141,951,836  302,085 
20152,081,523  319,432 
20162,359,089  482,705 
20173,123,345  1,204,184 
2017 / 2014160.02%398.62%
Average Growth16.97 %58.56 %

Indikator fundamental Small Cap kenaikan rata - rata 15% setiap tahun adalah Score 1
Setiap naikan atau turun sebesar 15% akan menambah atau mengurangi score 1 poin.



Analisa Revenue & Beban Bunga





YearRevenue BungaCost BungaRevenue VS Cost
2014182,446  110,507 61%
2015225,040  148,700 66%
2016241,686  137,995 57%
2017248,101  122,588 49%
2017 / 2014135.99%110.93%233%
Average Growth10.79 %3.52 %58%


Indikator fundamental Small Cap kenaikan rata - rata 15% setiap tahun adalah Score 1
Setiap naikan atau turun sebesar 15% akan menambah atau mengurangi score 1 poin.
Average Revenue Vs Cost yang baik adalah 35% dengan Score = 2 Setiap kenaikan 5% maka score akan berkurang sebanyak 1



Analisa Laba Entitas Pemilik Growth  









YearEarningEPSSaham Beredar
201415,794 7.60 2,079,000,000
201516,877 8.04 2,079,000,000
201618,236 6.33 2,697,750,000
201718,340 3.39 5,654,375,000
2017 / 2014116.12 %44.61 %271.98%
Average Growth5.11 %(23.59)%39.59%


Pembobotan Max untuk laba adalah 5

Indikator fundamental Small Cap kenaikan rata - rata 15% setiap tahun adalah Score 2.5
Setiap naikan atau turun sebesar 15% akan menambah atau mengurangi score 2.5 poin.


Analisa Stock Price growth  






YearPricePERPBV
2014250 32.89 1.72
2015290 36.07 1.89
2016244 38.55 1.36
2017995 293.51 4.67
2017 / 2014398.00%401.02 9.64 
Average Growth58.48%100.26 2.41 

Indikator fundamental Small Cap kenaikan rata - rata 15% setiap tahun adalah Score 1
Setiap naikan atau turun sebesar 15% akan menambah atau mengurangi score 1 poin.



Analisa average ROA

YearEarningAssetRoA
201415,794.0 1,951,836.00.81%
201516,877.0 2,081,523.00.81%
201618,236.0 2,359,089.00.77%
201718,340.0 3,123,345.00.59 %
Total2.98%
Average / year0.75%

Indikator fundamental ROA yang bagus adalah diatas 2%=2 (setiap penurunan 1% score minus 2)




                                Analisa Growth Investing

NoIndikator%GrowthNilai
1DPK5.58 %0.37 
2Ekuitas Pemilik58.56 %2.00 
3Revenue Growth10.79 %0.72 
4Income Vs Cost58.29 %(2.00)
5Laba Entitas Pemilik5.11 %0.85 
6Stock Price Growth58.48 %2.00 
7RoA0.75 %(0.51)
Total Score3.43 

Melalui analisa fundamental growth investing saham ini dari 3.43 / 17
Nilai minimum adalah -17 dan nilai maksimum adalah 17




Analisa Fundamental Value Investing



Dividen 
Perusahaan ini belum pernah membagikan dividen


PER
Harga 570 
Earning Q1 20171.84 
Earning Q1 20180.30 
Earning 20173.39 
Proyeksi Earning1.85 
PER308.11 


PBV

Ekuitas Pemilik 1,203,219,000,000 
 Saham beredar  5,654,375,000 
 Book Value  213 
PBV 2.68 


CASA


Giro 118,620 
Tabungan 134,845 
Deposito 1,472,431 
Total DPK 1,725,896 
Total CASA 253,465 
CASA14.69%


CAR

Asset3,123,345
Ekuitas1,204,184
CAR38.55%


NPL

LancarPerhatianKurang LancarDiragukanMacet
 1,256,617  145,271  11,062  1,792  54,810 


Kredit MacetTotal KreditNPL
 67,664  1,469,552 4.60%


PEG Ratio & PEG Adjusted

PER67.14 
NI Growth5.11 
Dividen 2017
Dividen Yield -   
PEG13.14 
PEG Adjusted43.37 


                                            Analisa Value Investing


NoIndikatorValueScore
1Deviden(5.00)
2PER67.14 (2.00)
3PBV2.68 (2.00)
4CASA14.69%(2.00)
5CAR38.55 %2.00 
6NPL4.60 %(2.00)
7PEG13.14 (2.00)
Total Score(13.00)

Melalui analisa fundamental Value investing saham ini dari (13,00) / 17
Nilai minimum adalah -17 dan nilai maksimum adalah 17



Analisa Tambahan AFSI

Trending Line

Melihat dari histori grafik harga saham. Maka Trending Saham Ini adalah Downtrend







Analisa Biaya VS Pendapatan

LabaPendapatanTotal Biaya%BP AFSI
18,340  248,101  229,761 92.61%


Analisa Cash Flow & Product Life Cycle dan BCG (Laporan Tahunan)


Arus Kas Operasi non asset27,385 
Arus Kas Investasi(240,278)
Product Life CycleIntroduction
BCGQuestion Mark


Analisa Piotroski Score

1Net Income +Yes
2ROA Current Year +Yes
3OCF Current Year +Yes
4OCF > Net Income +OCF27,385 Yes
NI18,340 
5Long Term Debt / asset  < Current L1,919,161Yes
Current A3,123,345
Current L/A0.6145 
Previous L1,876,384
Previous A2,359,089
Previous L/A0.7954 
6Asset Lancar / Hutang Lancar > Current A3,123,345Yes
Current H1,919,161
Current A/H1.6275 
Previous A2,359,089
Previous H1,876,384
Previous A/H1.2573 
7Saham beredar tetapNo
8Laba Kotor MeningkatCurrent24,206Yes
Previous22,871
9Net sales / asset > Current S248,101No
Current A3,123,345
Current S/A0.0794 
Previous S241,686
Previous A2,359,089
Previous S/A0.1024 



                                Analisa AFSI
NoIndikatorScore
1Trending Line(2)
2BP AFSI(2.00)
3Cash Flow2 
4Matrix & BCG(1)
5Piotroski Score5 
Total Score2.00 

Melalui analisa fundamental AFSI saham ini dari 2 / 17
Nilai minimum adalah -17 dan nilai maksimum adalah 17

Growth Investing3.43 
Value Investing(13.00)
AFSI2.00 
Total Score(7.57)


Kriteria penilaian kondisi terburuk -51
Kriteria penilaian kondisi terbaik 51
Nilai persentase kesehatan fundamental adalah 42.58%
Indikator Fundamental
<25% Tidak Baik
<50% Kurang baik
>50% Baik
>75% Sangat Baik



Bagi yang ada input atau masukan boleh beri Komentar ya.




(Analisis Fundamental? Kita percaya suatu saat nanti sebuah Perusahaan nilai sahamnya pasti akan kembali kepada nilai perusahaan sesungguhnya sesuai dengan laporan keuangan perusahaan yang sebenarnya)

Untuk perbandingan analisis 21 emiten perbankan lain dapat dilihat melalui link dibawah


Analisa Sektor Finance Industri Perbankan Indonesia


Untuk Analisis  Saham BINA Versi 1 Bisa Dilihat Disini
BINA (2017 Q1) VERSI 1.0


Salam,
Krisantus (Bozdiamond)

Post a Comment

No comments

Subscribe to: Post Comments ( Atom )