BEKS (PT. Bank Pembangunan Daerah Banten Tbk)

Sumber : Youtube yang diupload oleh Ramdan Alamsyah

Analisa Fundamental Saham BEKS

Tgl penulisan artikel : 16 Juli 2018

Price : Rp. ,-
Jumlah Lembar Saham : ,-
Market Cap : ,- (Small Cap)

Saham PT. Bank Pembangunan Daerah Banten Tbk adalah perusahaan yang bergerak di bidang perbankan.


Jejak Langkah

Laporan keuangan yang dapat dilihat pada hari ini adalah laporan keuangan Q1 2018.

Laporan Keuangan BEKS posisi Q1 2018

Berikut hasil analisa fundamental saham BEKS posisi Q1 2018

Analisa Fundamental Growth Investing (2008 - 2017)

Analisa DPK Growth

Year	DPK
2008	1,294,212
2009	1,292,165
2010	931,211
2011	5,238,864
2012	6,727,783
2013	7,635,710
2014	7,557,192
2015	5,104,877
2016	3,880,661
2017	4,794,539
2017 / 2008	370.46%
Average Growth	15.66%

Indikator fundamental Small Cap kenaikan rata - rata 15% setiap tahun adalah Score 1

Setiap naikan atau turun sebesar 15% akan menambah atau mengurangi score 1 poin.

Analisa Asset & Ekuitas Pemilik Growth

Year	Asset	Ekuitas Pemilik
2008	1,492,166	88,176
2009	1,425,576	(46,694)
2010	1,561,622	256,563
2011	5,993,039	463,241
2012	7,682,938	654,184
2013	8,994,292	744,407
2014	9,040,859	645,707
2015	5,967,186	310,670
2016	5,251,398	864,578
2017	7,658,924	788,358
2017 / 2008	513.28%	894.07%
Average Growth	19.93 %	27.56 %

Indikator fundamental Small Cap kenaikan rata - rata 15% setiap tahun adalah Score 1

Setiap naikan atau turun sebesar 15% akan menambah atau mengurangi score 1 poin.

Analisa Revenue & Beban Bunga

Year	Revenue Bunga	Cost Bunga	Revenue VS Cost
2008	185,911	100,941	54%
2009	176,861	100,506	57%
2010	115,744	76,095	66%
2011	515,943	273,451	53%
2012	1,490,694	495,470	33%
2013	1,620,706	647,757	40%
2014	1,679,997	875,581	52%
2015	1,009,192	632,619	63%
2016	476,898	394,915	83%
2017	528,927	344,287	65%
2017 / 2008	284.51%	Total R VS C	566%
Average Growth	12.32%	Average R VS C	57%

Indikator fundamental Small Cap kenaikan rata - rata 15% setiap tahun adalah Score 1

Setiap naikan atau turun sebesar 15% akan menambah atau mengurangi score 1 poin.

Average Revenue Vs Cost yang baik adalah 35% dengan Score = 2 Setiap kenaikan 5% maka score akan berkurang sebanyak 1

Analisa Laba Entitas Pemilik Growth  

Year	Earning	EPS	Saham Beredar
2008	(32,012)	(38.55)	805,445,000
2009	(134,870)	(157.97)	805,445,000
2010	(88,646)	(25.96)	5,916,487,500
2011	(147,253)	(21.66)	9,165,927,107
2012	46,865	4.80	10,647,565,981
2013	96,272	8.95	10,647,565,981
2014	(120,360)	(11.19)	10,647,565,981
2015	(331,159)	(30.79)	10,647,565,981
2016	(405,123)	(6.32)	63,468,336,053
2017	(76,285)	(1.19)	63,468,336,053
2017 / 2008	238.30 %	3.09 %	7879.91 %
Average Growth	10.13 %	(32.05)%	62.45 %

Pembobotan Max untuk laba adalah 5

Indikator fundamental Small Cap kenaikan rata - rata 15% setiap tahun adalah Score 2.5

Setiap naikan atau turun sebesar 15% akan menambah atau mengurangi score 2.5 poin.

Analisa Stock Price growth  

Year	Price	PER	PBV
2008	50	(1.30)	0.46
2009	95	(0.60)	-1.64
2010	162	(6.24)	3.74
2011	116	(5.36)	2.30
2012	120	25.00	1.95
2013	84	9.39	1.20
2014	80	(7.15)	1.32
2015	53	(1.72)	1.82
2016	57	(9.02)	4.18
2017	50	(42.02)	4.03
2017 / 2008	100.00%	(39.02)	19.35
Average Growth	0.00%	(3.90)	1.93

Indikator fundamental Small Cap kenaikan rata - rata 15% setiap tahun adalah Score 1

Setiap naikan atau turun sebesar 15% akan menambah atau mengurangi score 1 poin.

Analisa average ROA

Year	Earning	Asset	RoA
2008	(32,012.5)	1,492,166.1	-2.15%
2009	(134,870.1)	1,425,575.8	-9.46%
2010	(88,646.0)	1,561,622.0	-5.68%
2011	(147,253.0)	5,993,039.0	-2.46%
2012	46,865.0	7,682,938.0	0.61%
2013	96,272.0	8,994,292.0	1.07%
2014	(120,360.0)	9,040,859.0	-1.33%
2015	(331,159.0)	5,967,186.0	-5.55%
2016	(405,123.0)	5,251,398.0	-7.71%
2017	(76,285.0)	7,658,924.0	-1.00%
Total			-33.65%
Average / year			-3.37%

Indikator fundamental ROA yang bagus adalah diatas 2%=2 (setiap penurunan 1% score minus 2)

                                Analisa Growth Investing

No	Indikator	%Growth	Nilai
1	DPK	15.66 %	1.04
2	Ekuitas Pemilik	27.56 %	1.84
3	Revenue Growth	12.32 %	0.82
4	Income Vs Cost	56.58 %	(2.00)
5	Laba Entitas Pemilik	10.13 %	(5.00)
6	Stock Price Growth	0.00 %	0.00
7	RoA	(3.37)%	(2.00)
Total Score			(5.30)

Melalui analisa fundamental growth investing saham ini dari (5.30) / 17

Nilai minimum adalah -17 dan nilai maksimum adalah 17

Analisa Fundamental Value Investing

Dividen 

Perusahaan ini terkadang membagikan dividen terkadang tidak

PER

Harga	50
Earning Q1 2017	(0.62)
Earning Q1 2018	(0.51)
Earning 2017	(1.19)
Proyeksi Earning	(1.08)
PER	(46.30)

PBV

Ekuitas Pemilik	755,941,000,000
Saham Beredar	63,468,336,053
Book Value	11.91
PBV	4.20

CASA

Giro	167,538
Tabungan	565,339
Deposito	4,061,662
Total DPK	4,794,539
Total CASA	732,877
CASA	15.29%

CAR

Asset	7,658,924
Ekuitas	788,358
CAR	10.29%

NPL

Lancar	Perhatian	Kurang Lancar	Diragukan	Macet
166,209	1,204,243	89,768	43,624	67,938

Kredit Macet	Total Kredit	NPL
201,330	1,571,782	12.81%

Note Penulis : ...


PEG Ratio & PEG Adjusted

PER	(46.30)
NI Growth	10.13
Dividen 2017
Dividen Yield
PEG
PEG Adjusted

                                            Analisa Value Investing

No	Indikator	Value	Score
1	Deviden		(5.00)
2	PER	(46.30)	(2.00)
3	PBV	4.20	(2.00)
4	CASA	15.29%	(2.00)
5	CAR	10.29 %	(2.00)
6	NPL	12.81 %	(2.00)
7	PEG	-	(2.00)
Total Score		(17.00)

Melalui analisa fundamental Value investing saham ini dari (17,00) / 17

Nilai minimum adalah -17 dan nilai maksimum adalah 17

Analisa Tambahan AFSI

Trending Line

Melihat dari histori grafik harga saham. Maka Trending Saham Ini adalah Sideway dengan support terkuat Gocap (50)

Analisa Biaya VS Pendapatan

Laba	Pendapatan	Total Biaya	%BP AFSI
(76,285)	528,927	605,212	114.42%

Analisa Cash Flow & Product Life Cycle dan BCG (Laporan Tahunan)

Arus Kas Operasi non asset	(130,302)
Arus Kas Investasi	(26,211)
Product Life Cycle	Introduction
BCG	Question Mark

Analisa Piotroski Score

1	Net Income +			No
2	ROA Current Year +			No
3	OCF Current Year +			No
4	OCF > Net Income +	OCF	(130,302)	No
		NI	(76,285)
5	Long Term Debt / asset  <	Current L	6,870,566	No
		Current A	7,658,924
		Current L/A	0.8971
		Previous L	4,386,820
		Previous A	5,251,398
		Previous L/A	0.8354
6	Asset Lancar / Hutang Lancar >	Current A	7,658,924	No
		Current H	6,870,566
		Current A/H	1.1147
		Previous A	5,251,398
		Previous H	4,386,820
		Previous A/H	1.1971
7	Saham beredar tetap			Yes
8	Laba Kotor Meningkat	Current	(103,894)	Yes
		Previous	(510,373)
9	Net sales / asset >	Current S	528,927	No
		Current A	7,658,924
		Current S/A	0.0691
		Previous S	476,898
		Previous A	5,251,398
		Previous S/A	0.0908

                                Analisa AFSI

No	Indikator	Score
1	Trending Line	0
2	BP AFSI	(2)
3	Cash Flow	0
4	Matrix & BCG	(1)
5	Piotroski Score	(5)
Total Score		(8)

Melalui analisa fundamental AFSI saham ini dari (8) / 17

Nilai minimum adalah -17 dan nilai maksimum adalah 17

Growth Investing	(5.30)
Value Investing	(17.00)
AFSI	(8.00)
Total Score	(30.30)

Kriteria penilaian kondisi terburuk -51

Kriteria penilaian kondisi terbaik 51

Nilai persentase kesehatan fundamental adalah 20.30%
Indikator Fundamental
<25% Tidak Baik
<50% Kurang baik
>50% Baik
>75% Sangat Baik

Bagi yang ada input atau masukan boleh beri Komentar ya.

(Analisis Fundamental? Kita percaya suatu saat nanti sebuah Perusahaan nilai sahamnya pasti akan kembali kepada nilai perusahaan sesungguhnya sesuai dengan laporan keuangan perusahaan yang sebenarnya)

Untuk perbandingan analisis 21 emiten perbankan lain dapat dilihat melalui link dibawah


Analisa Sektor Finance Industri Perbankan Indonesia

Untuk Analisis  Saham BEKS Versi 1 Bisa Dilihat Disini
BEKS (2016 FY) VERSI 1.0


Salam,
Krisantus (Bozdiamond)