BBYB (PT Bank Yudha Bhakti Tbk)

Sumber : Youtube yang diupload oleh Ray Lee19

Analisa Fundamental Saham BBYB

Tgl penulisan artikel : 11 Juli 2018

Price : Rp. 316,-
Jumlah Lembar Saham : 5,192,586,184,-
Market Cap : 1,640,857,234,144,- (Small Cap)

Saham PT Bank Yudha Bhakti Tbk adalah perusahaan yang bergerak di bidang perbankan. 

Saham ini IPO pada tanggal 13 Januari 2015 dengan harga perdana 115

Laporan keuangan yang dapat dilihat pada hari ini adalah laporan keuangan Q1 2018.

Laporan Keuangan BBYB posisi Q1 2018

Berikut hasil analisa fundamental saham BBYB posisi Q1 2018

Analisa Fundamental Growth Investing (2015 - 2017)

Analisa DPK Growth

Year	DPK
2015	2,965,625
2016	3,308,586
2017	4,138,142
2017 / 2015	139.54%
Average Growth	18.13%

Indikator fundamental Small Cap kenaikan rata - rata 15% setiap tahun adalah Score 1

Setiap naikan atau turun sebesar 15% akan menambah atau mengurangi score 1 poin.

Analisa Asset & Ekuitas Pemilik Growth

Year	Asset	Ekuitas Pemilik
2015	3,417,884	365,487
2016	4,134,764	643,065
2017	5,004,795	676,191
2017 / 2015	146.43%	185.01%
Average Growth	21.01%	36.02%

Indikator fundamental Small Cap kenaikan rata - rata 15% setiap tahun adalah Score 1

Setiap naikan atau turun sebesar 15% akan menambah atau mengurangi score 1 poin.

Analisa Revenue & Beban Bunga

Year	Revenue Bunga	Cost Bunga	Revenue VS Cost
2015	403,980	231,947	57%
2016	508,785	264,306	52%
2017	614,873	305,394	50%
2017 / 2015	152.20%	Total R VS C	159%
Average Growth	23.37%	Average R VS C	53%

Indikator fundamental Small Cap kenaikan rata - rata 15% setiap tahun adalah Score 1

Setiap naikan atau turun sebesar 15% akan menambah atau mengurangi score 1 poin.

Average Revenue Vs Cost yang baik adalah 35% dengan Score = 2 Setiap kenaikan 5% maka score akan berkurang sebanyak 1

Analisa Laba Entitas Pemilik Growth  

Year	Earning	EPS	Saham Beredar
2015	24,871	9.88	2,490,008,400
2016	67,987	19.83	4,159,616,130
2017	14,420	3.68	4,699,158,088
2017 / 2015	57.98%	37.25%	188.72%
Average Growth	-23.85%	-38.97%	37.38%

Pembobotan Max untuk laba adalah 5

Indikator fundamental Small Cap kenaikan rata - rata 15% setiap tahun adalah Score 2.5

Setiap naikan atau turun sebesar 15% akan menambah atau mengurangi score 2.5 poin.

Analisa Stock Price growth  

Year	Price	PER	PBV
2015	386	39.07	2.63
2016	438	22.09	2.83
2017	400	108.70	2.78
2017 / 2015	103.63%	169.85	8.24
Average Growth	1.80%	56.62	2.75

Indikator fundamental Small Cap kenaikan rata - rata 15% setiap tahun adalah Score 1

Setiap naikan atau turun sebesar 15% akan menambah atau mengurangi score 1 poin.

Analisa average ROA

Year	Earning	Asset	RoA
2015	24,870.9	3,417,884.0	0.73%
2016	67,987.1	4,134,764.2	1.64%
2017	14,420.4	5,004,795.0	0.29%
Total			2.66%
Average / year			0.89%

Indikator fundamental ROA yang bagus adalah diatas 2%=2 (setiap penurunan 1% score minus 2)

                                Analisa Growth Investing

No	Indikator	%Growth	Nilai
1	DPK	18.13 %	1.21
2	Ekuitas Pemilik	36.02 %	2.00
3	Revenue Growth	23.37 %	1.56
4	Income Vs Cost	53.01 %	(1.60)
5	Laba Entitas Pemilik	(23.85)%	(3.98)
6	Stock Price Growth	1.80 %	0.12
7	RoA	0.89 %	(0.23)
Total Score			(0.92)

Melalui analisa fundamental growth investing saham ini dari (0.92) / 17

Nilai minimum adalah -17 dan nilai maksimum adalah 17

Analisa Fundamental Value Investing

Dividen 

Perusahaan ini terkadang membagikan dividen terkadang tidak

PER

Harga	316
Earning Q1 2017	8.30
Earning Q1 2018	7.09
Earning 2017	3.68
Proyeksi Earning	2.47
PER	127.94

PBV

Ekuitas Pemilik	703,049,384,556
Saham Beredar	5,192,586,184
Book Value	135
PBV	2.33

CASA

Giro	180,783
Tabungan	296,949
Deposito	3,660,411
Total DPK	4,138,142
Total CASA	477,732
CASA	11.54%

CAR

Asset	5,004,795
Ekuitas	676,191
CAR	13.51%

NPL

Lancar	Perhatian	Kurang Lancar	Diragukan	Macet
3,611,936	106,484	9,388	13,571	172,015

Kredit Macet	Total Kredit	NPL
194,974	3,913,394	4.98%

PEG Ratio & PEG Adjusted

PER	37.22
NI Growth	(23.85)
Dividen 2017
Dividen Yield
PEG
PEG Adjusted

                                            Analisa Value Investing

No	Indikator	Value	Score
1	Deviden		(5.00)
2	PER	37.22	(2.00)
3	PBV	2.33	(1.67)
4	CASA	11.54%	(2.00)
5	CAR	13.51 %	(1.32)
6	NPL	4.98 %	(2.00)
7	PEG	-	(2.00)
Total Score		(15.99)

Melalui analisa fundamental Value investing saham ini dari (15,99) / 17

Nilai minimum adalah -17 dan nilai maksimum adalah 17

Analisa Tambahan AFSI

Trending Line

Melihat dari histori grafik harga saham. Maka Trending Saham Ini adalah Downtrend

Analisa Biaya VS Pendapatan

Laba	Pendapatan	Total Biaya	%BP AFSI
14,420	614,873	600,453	97.65%

Analisa Cash Flow & Product Life Cycle dan BCG (Laporan Tahunan)

Arus Kas Operasi non asset	113,127
Arus Kas Investasi	(10,238)
Product Life Cycle	Maturity
BCG	Cash Cow

Analisa Piotroski Score

1	Net Income +			Yes
2	ROA Current Year +			Yes
3	OCF Current Year +			Yes
4	OCF > Net Income +	OCF	113,127	Yes
		NI	14,420
5	Long Term Debt / asset  <	Current L	4,328,604	No
		Current A	5,004,795
		Current L/A	0.8649
		Previous L	3,491,699
		Previous A	4,134,764
		Previous L/A	0.8445
6	Asset Lancar / Hutang Lancar >	Current A	5,004,795	No
		Current H	4,328,604
		Current A/H	1.1562
		Previous A	4,134,764
		Previous H	3,491,699
		Previous A/H	1.1842
7	Saham beredar tetap			No
8	Laba Kotor Meningkat	Current	19,308	No
		Previous	93,710
9	Net sales / asset >	Current S	614,873	No
		Current A	5,004,795
		Current S/A	0.1229
		Previous S	508,785
		Previous A	4,134,764
		Previous S/A	0.1231

                                Analisa AFSI

No	Indikator	Score
1	Trending Line	(2)
2	BP AFSI	(2)
3	Cash Flow	2
4	Matrix & BCG	1
5	Piotroski Score	(1)
Total Score		(2)

Melalui analisa fundamental AFSI saham ini dari (2) / 17

Nilai minimum adalah -17 dan nilai maksimum adalah 17

Growth Investing	(0.92)
Value Investing	(15.99)
AFSI	(2.00)
Total Score	(18.90)

Kriteria penilaian kondisi terburuk -51

Kriteria penilaian kondisi terbaik 51

Nilai persentase kesehatan fundamental adalah 31.47%
Indikator Fundamental
<25% Tidak Baik
<50% Kurang baik
>50% Baik
>75% Sangat Baik

Bagi yang ada input atau masukan boleh beri Komentar ya.

(Analisis Fundamental? Kita percaya suatu saat nanti sebuah Perusahaan nilai sahamnya pasti akan kembali kepada nilai perusahaan sesungguhnya sesuai dengan laporan keuangan perusahaan yang sebenarnya)

Untuk perbandingan analisis 21 emiten perbankan lain dapat dilihat melalui link dibawah


Analisa Sektor Finance Industri Perbankan Indonesia

Untuk Analisis  Saham BBYB Versi 1 Bisa Dilihat Disini
BBYB (2016 FY) VERSI 1.0


Salam,
Krisantus (Bozdiamond)