AGRS (PT Bank Agris Tbk)
Analisa Fundamental Saham AGRS
Tgl penulisan artikel : 12 Mei 2018
Price : Rp. 398,-
Jumlah Lembar Saham : 5,256,176,644,-
Market Cap : 2,091,958,304,312,- (Small Cap)
Jumlah Lembar Saham : 5,256,176,644,-
Market Cap : 2,091,958,304,312,- (Small Cap)
Saham PT Bank Agris Tbk adalah perusahaan yang bergerak dibidang perbankan
Saham ini baru IPO pada tanggal 22 Desember 2014 dengan harga 110
Saham ini baru IPO pada tanggal 22 Desember 2014 dengan harga 110
Laporan keuangan yang dapat dilihat pada hari ini adalah laporan keuangan Q1 2018.
Berikut hasil analisa fundamental saham AGRS posisi Q1 2018
Analisa Fundamental Growth Investing (2014 - 2017)
Analisa DPK Growth
| Year | DPK |
| 2014 | 3,606,711 |
| 2015 | 3,621,307 |
| 2016 | 3,458,377 |
| 2017 | 3,292,426 |
| 2017 / 2014 | 91.29% |
| Average Growth | (2.99)% |
Indikator fundamental Small Cap kenaikan rata - rata 15% setiap tahun adalah Score 1
Setiap naikan atau turun sebesar 15% akan menambah atau mengurangi score 1 poin.
Analisa Ekuitas Pemilik Growth
| Year | Asset | Ekuitas Pemilik |
| 2014 | 4,101,329 | 465,229 |
| 2015 | 4,217,368 | 567,097 |
| 2016 | 4,059,950 | 572,506 |
| 2017 | 3,892,516 | 564,154 |
| 2017 / 2014 | 94.91% | 121.26% |
| Average Growth | (1.73)% | 6.64 % |
Indikator fundamental Small Cap kenaikan rata - rata 15% setiap tahun adalah Score 1
Setiap naikan atau turun sebesar 15% akan menambah atau mengurangi score 1 poin.
Analisa Revenue & Beban Bunga
| Year | Revenue Bunga | Cost Bunga | Revenue VS Cost |
| 2014 | 320,520 | 240,918 | 75% |
| 2015 | 407,736 | 285,075 | 70% |
| 2016 | 374,768 | 243,008 | 65% |
| 2017 | 359,050 | 231,611 | 65% |
| 2017 / 2014 | 112.02% | 96.14% | 274% |
| Average Growth | 3.86 % | (1.30)% | 69% |
Indikator fundamental Small Cap kenaikan rata - rata 15% setiap tahun adalah Score 1
Setiap naikan atau turun sebesar 15% akan menambah atau mengurangi score 1 poin.
Average Revenue Vs Cost yang baik adalah 35% dengan Score = 2 Setiap kenaikan 5% maka score akan berkurang sebanyak 1
Analisa Laba Entitas Pemilik Growth
| Year | Earning | EPS | Saham Beredar |
| 2014 | 4,455 | 1.66 | 4,193,163,711 |
| 2015 | 3,905 | 0.90 | 5,190,383,698 |
| 2016 | 3,389 | 0.64 | 5,203,614,878 |
| 2017 | (8,319) | (1.58) | 5,256,176,644 |
| 2017 / 2014 | (186.73)% | (95.18)% | 125.35% |
| Average Growth | (223.14)% | (198.37)% | 7.82% |
Pembobotan Max untuk laba adalah 5
Indikator fundamental Small Cap kenaikan rata - rata 15% setiap tahun adalah Score 2.5
Setiap naikan atau turun sebesar 15% akan menambah atau mengurangi score 2.5 poin.
Analisa Stock Price growth
| Year | Price | PER | PBV |
| 2014 | 143 | 86.14 | 1.29 |
| 2015 | 85 | 94.44 | 0.78 |
| 2016 | 91 | 142.19 | 0.83 |
| 2017 | 230 | (145.57) | 2.14 |
| 2017 / 2014 | 160.84% | 177.21 | 5.04 |
| Average Growth | 17.16% | 44.30 | 1.26 |
Indikator fundamental Small Cap kenaikan rata - rata 15% setiap tahun adalah Score 1
Setiap naikan atau turun sebesar 15% akan menambah atau mengurangi score 1 poin.
Analisa average ROA
| RoA | |||
| Year | Earning | Asset | RoA |
| 2014 | 4,455.0 | 4,101,329.0 | 0.11% |
| 2015 | 3,905.0 | 4,217,368.0 | 0.09% |
| 2016 | 3,389.0 | 4,059,950.0 | 0.08% |
| 2017 | (8,319.0) | 3,892,516.0 | (0.21)% |
| Total | 0.07% | ||
| Average / year | 0.02% | ||
Indikator fundamental ROA yang bagus adalah diatas 2%=2 (setiap penurunan 1% score minus 2)
Analisa Growth Investing
| No | Indikator | %Growth | Nilai |
| 1 | DPK | (2.99)% | (0.20) |
| 2 | Ekuitas Pemilik | 6.64 % | 0.44 |
| 3 | Revenue Growth | 3.86 % | 0.26 |
| 4 | Income Vs Cost | 68.61 % | (2.00) |
| 5 | Laba Entitas Pemilik | (223.14)% | (5.00) |
| 6 | Stock Price Growth | 17.16 % | 1.14 |
| 7 | RoA | 0.02 % | (1.96) |
| Total Score | (7.32) | ||
Melalui analisa fundamental growth investing saham ini dari (7.32) / 17
Nilai minimum adalah -17 dan nilai maksimum adalah 17
Analisa Fundamental Value Investing
Dividen
Perusahaan ini belum pernah membagikan dividen
PER
| Harga | 398 |
| Earning Q1 2017 | 0.67 |
| Earning Q1 2018 | (0.88) |
| Earning 2017 | (1.58) |
| Proyeksi Earning | (3.13) |
| PER | (127.16) |
PBV
| Ekuitas Pemilik | 559,535,000,000 |
| Saham beredar | 5,256,176,644 |
| Book Value | 106 |
| PBV | 3.74 |
CASA
| Giro | 297,386 |
| Tabungan | 609,464 |
| Total DPK | 2,496,223 |
| CASA | 36.33% |
CAR
| Asset | 4,001,326 |
| Ekuitas | 559,535 |
| CAR | 13.98% |
NPL
PEG Ratio & PEG Adjusted
| Lancar | Perhatian | Kurang Lancar | Diragukan | Macet |
| 2,423,941 | 218,204 | 929 | 4,198 | 148,333 |
| Kredit Macet | Total Kredit | NPL |
| 153,460 | 2,795,605 | 5.49% |
PEG Ratio & PEG Adjusted
| PER | 40.75 |
| NI Growth | (223.14) |
| Dividen 2017 | |
| Dividen Yield | - |
| PEG | (0.18) |
| PEG Adjusted | (2,179.20) |
Analisa Value Investing
| No | Indikator | Value | Score |
| 1 | Deviden | (5.00) | |
| 2 | PER | 40.75 | (2.00) |
| 3 | PBV | 3.74 | (2.00) |
| 4 | CASA | 36.33% | (1.16) |
| 5 | CAR | 13.98 % | (0.69) |
| 6 | NPL | 5.49 % | (2.00) |
| 7 | PEG | (0.18) | (2.00) |
| Total Score | (14.84) | ||
Melalui analisa fundamental Value investing saham ini dari (14,84) / 17
Nilai minimum adalah -17 dan nilai maksimum adalah 17
Analisa Tambahan AFSI
Trending LineMelihat dari histori grafik harga saham. Maka Trending Saham Ini adalah No Trend karena Jangka Panjang Uptrend dan Jangka Pendek Downtrend
Analisa Biaya VS Pendapatan
| Laba | Pendapatan | Total Biaya | %BP AFSI | Score |
| (4,620) | 81,171 | 85,791 | 105.69% | (2.00) |
Analisa Cash Flow & Product Life Cycle dan BCG (Laporan Tahunan)
| Arus Kas Operasi non asset | 17,439 |
| Arus Kas Investasi | (7,305) |
| Product Life Cycle | Maturity |
| BCG | Cash Cow |
Analisa Piotroski Score
| 1 | Net Income + | No | ||
| 2 | ROA Current Year + | No | ||
| 3 | OCF Current Year + | Yes | ||
| 4 | OCF > Net Income + | OCF | 17,439 | Yes |
| NI | (8,319) | |||
| 5 | Long Term Debt / asset < | Current L | 3,328,362 | Yes |
| Current A | 3,892,516 | |||
| Current L/A | 0.8551 | |||
| Previous L | 3,487,444 | |||
| Previous A | 4,059,950 | |||
| Previous L/A | 0.8590 | |||
| 6 | Asset Lancar / Hutang Lancar > | Current A | 3,892,516 | Yes |
| Current H | 3,328,362 | |||
| Current A/H | 1.1695 | |||
| Previous A | 4,059,950 | |||
| Previous H | 3,487,444 | |||
| Previous A/H | 1.1642 | |||
| 7 | Saham beredar tetap | No | ||
| 8 | Laba Kotor Meningkat | Current | (7,319) | No |
| Previous | 6,263 | |||
| 9 | Net sales / asset > | Current S | 359,050 | No |
| Current A | 3,892,516 | |||
| Current S/A | 0.0922 | |||
| Previous S | 374,768 | |||
| Previous A | 4,059,950 | |||
| Previous S/A | 0.0923 |
Analisa AFSI
| No | Indikator | Score |
| 1 | Trending Line | 0 |
| 2 | BP AFSI | (2.00) |
| 3 | Cash Flow | 2 |
| 4 | Matrix & BCG | 1 |
| 5 | Piotroski Score | (1) |
| Total Score | 0.00 | |
Melalui analisa fundamental AFSI saham ini dari 0 / 17
Nilai minimum adalah -17 dan nilai maksimum adalah 17
Kriteria penilaian kondisi terburuk -51
| Growth Investing | (7.32) |
| Value Investing | (14.84) |
| AFSI | 0.00 |
| Total Score | (22.16) |
Kriteria penilaian kondisi terburuk -51
Kriteria penilaian kondisi terbaik 51
Nilai persentase kesehatan fundamental adalah 28.27%
Indikator Fundamental
<25% Tidak Baik
<50% Kurang baik
>50% Baik
>75% Sangat Baik
Indikator Fundamental
<25% Tidak Baik
<50% Kurang baik
>50% Baik
>75% Sangat Baik
Bagi yang ada input atau masukan boleh beri Komentar ya.
(Analisis Fundamental? Kita percaya suatu saat nanti sebuah Perusahaan nilai sahamnya pasti akan kembali kepada nilai perusahaan sesungguhnya sesuai dengan laporan keuangan perusahaan yang sebenarnya)
Untuk perbandingan analisis 21 emiten perbankan lain dapat dilihat melalui link dibawah
Analisa Sektor Finance Industri Perbankan Indonesia
Untuk Analisis Saham AGRS Versi 1 Bisa Dilihat Disini
AGRS (2016 Q3) VERSI 1.0
Krisantus (Bozdiamond)
AGRS (2016 Q3) VERSI 1.0
Krisantus (Bozdiamond)
Post a Comment