BNGA (PT. Bank CIMB Niaga Tbk)

Sumber : Youtube yang diupload oleh CIMB Niaga

Analisa Fundamental Saham BNGA

Tgl penulisan artikel : 23 Mei 2017

Saham PT. Bank CIMB Niaga Tbk adalah perusahaan yang bergerak di bidang perbankan. 

Laporan keuangan yang dapat dilihat pada hari ini adalah laporan keuangan Q1 2017

Laporan keuangan BNGA posisi Q1 2017

Berikut hasil analisa fundamental saham BNGA posisi Q1 2017

Analisa Fundamental Growth Investing

Analisa Earning growth Tahun 2007 - 2016

Year	Earning
2007	1,508,386
2008	678,189
2009	1,568,130
2010	2,548,153
2011	3,174,145
2012	4,233,111
2013	4,282,417
2014	2,103,880
2015	856,081
2016	1,874,849
2016 / 2007	124.30%
Average Growth	2.45%

Indikator fundamental kenaikan rata - rata 15% dalam 10 tahun

(Rasio ini kurang bagus dari segi Earning Growth)

Analisa Asset Growth  Tahun 2007 - 2016

Year	Asset
2007	93,797,189
2008	103,197,574
2009	107,104,274
2010	143,652,852
2011	166,801,130
2012	197,412,481
2013	218,866,409
2014	233,162,423
2015	238,849,252
2016	241,571,728
2016 / 2007	257.55%
Average Growth	11.08%

Indikator fundamental kenaikan rata - rata 15% dalam 10 tahun

(Rasio ini bagus dari segi Asset Growth) Market cap 241 Trilyun

Analisa stock price growth tahun 2007 - 2016

Year	Price
2007	884
2008	486
2009	697
2010	1,910
2011	1,220
2012	1,100
2013	920
2014	835
2015	595
2016	835
2016 / 2007	94.45%
Average Growth	-0.63%

Indikator fundamental kenaikan rata - rata 15% dalam 10 Tahun

(Rasio ini kurang bagus dari segi price growth) 

Analisa Average ROA Tahun 2007 - 2016

ROA
Year	Laba Bersih	Asset	ROE
2007	1,508,386	93,797,189	1.61%
2008	678,189	103,197,574	0.66%
2009	1,568,130	107,104,274	1.46%
2010	2,548,153	143,652,852	1.77%
2011	3,174,145	166,801,130	1.90%
2012	4,233,111	197,412,481	2.14%
2013	4,282,417	218,866,409	1.96%
2014	2,103,880	233,162,423	0.90%
2015	856,081	238,849,252	0.36%
2016	1,874,849	241,571,728	0.78%
Total			13.54%
Average / year			1.35%

Indikator fundamental kenaikan Average ROA 1-1,3% dalam 10 tahun

(Rasio ini bagus dari segi Average ROA). 

Analisa Growth Investing
No	Indikator	Hasil
1	Earning Grow	Kurang Bagus
2	Asset Growth	Bagus
3	Stock Price Growth	Kurang Bagus
4	Average RoA	Bagus
Total Score		50

Melalui analisa fundamental growth investing saham ini dari 4 Poin Penting

Nilai kesehatan fundamental growth investing untuk saham ini adalah 50%

Analisa Fundamental Value Investing

Dividen 

Perusahaan ini terkadang membagikan dividen terkadang tidak

P/E

Harga saat menulis adalah 1260,-

Earning Q1 2017 adalah 25.45
Earning proyeksi 2017 adalah 101.8
Maka P/E = 12.38

(Rasio ini bagus karena seharusnya P/E < 15)

PBV

Ekuitasnya adalah 34,968,199,000,000,-. 
Dengan jumlah saham yang beredar adalah 2,310,000,000,-. 
Maka nilai buku perusahaan adalah Rp. 1,391,- 
PBV adalah 0.91,-.

(Rasio ini kurang bagus karena seharusnya PBV antara 0.6 - 0.78) 

--> Harga wajar menurut PBV dan RoA di tahun 2016 ada di range (830 - 1,080)

Asset to Debt Rasio 

Asset                    =           236,859,853,-

Utang                   =           201,891,654,-

(Rasio ini kurang bagus karena seharusnya Total Asset > 1,3x Total Utang)

Analisa Value Investing No Indikator Hasil 1 Deviden Kurang Bagus 2 P/E Bagus 3 PBV Kurang Bagus 4 Asset to Debt Kurang Bagus Total Score 25

Melalui analisa Fundamental saham 4 Poin Penting diatas 

Nilai kesehatan Fundamental untuk saham ini adalah 25%

Nilai kesehatan fundamental gabungan untuk saham ini adalah 37.5%
Bagi yang ada input atau masukan boleh beli Komentar ya.

(Analisis Fundamental? Kita percaya suatu saat nanti sebuah Perusahaan nilai sahamnya pasti akan kembali kepada nilai perusahaan sesungguhnya sesuai dengan laporan keuangan perusahaan yang sebenarnya)

Salam,

Krisantus (Bozdiamond)