BDMN (PT. Bank Danamon Indonesia Tbk)

Sumber : Youtube yang diupload oleh Bank Danamon


Analisa Fundamental Saham BDMN

Tgl penulisan artikel : 29 April 2017

Saham PT. Bank Danamon Indonesia Tbk adalah perusahaan yang bergerak di bidang perbankan. 

Laporan keuangan yang dapat dilihat pada hari ini adalah laporan keuangan tahun 2016. 

Berikut hasil analisa fundamental saham BDMN 2016 

Analisa Fundamental Growth Investing

Analisa Earning growth Tahun 2007 - 2016

Year	Earning
2007	2,117
2008	1,530
2009	1,532
2010	2,883
2011	3,336
2012	4,012
2013	4,041
2014	2,604
2015	2,393
2016	2,669
2016 / 2007	1.260746339
Average Growth	2.61%

Indikator fundamental kenaikan rata - rata 15% dalam 10 tahun

(Rasio ini kurang bagus dari segi Earning Growth). 

Analisa Asset Growth  Tahun 2007 - 2016

Year	Asset
2007	89,410
2008	107,268
2009	98,598
2010	118,207
2011	141,934
2012	155,791
2013	184,237
2014	195,821
2015	188,057
2016	174,087
2016 / 2007	1.947064087
Average Growth	7.68%

Indikator fundamental kenaikan rata - rata 15% dalam 10 tahun

(Rasio ini kurang bagus dari segi Asset Growth) 

Analisa Average ROA Tahun 2007 - 2016

ROA Year Laba Bersih Asset ROE 2007 2,117  89,410  2.37% 2008 1,530  107,268  1.43% 2009 1,532  98,598  1.55% 2010 2,883  118,207  2.44% 2011 3,336  141,934  2.35% 2012 4,012  155,791  2.58% 2013 4,041  184,237  2.19% 2014 2,604  195,821  1.33% 2015 2,393  188,057  1.27% 2016 2,669  174,087  1.53% Total 19% Average / year 1.90%

Indikator fundamental kenaikan Average ROA 1-1,3% dalam 10 tahun

(Rasio ini bagus dari segi Average ROA growth). 

Analisa Growth Investing
No	Indikator	Hasil
1	Earning Growth	Kurang Bagus
2	Asset Growth	Kurang Bagus
3	RoA	Bagus
Total Score		33

Melalui analisa fundamental growth investing saham ini dari 3 Poin Penting

Nilai kesehatan fundamental growth investing untuk saham ini adalah 33%

Analisa Fundamental Value Investing

Dividen 

Perusahaan ini selalu membagikan dividen sejak tahun 2008

P/E

Harga saat menulis adalah 4,860

Earning 2016 adalah 278.52

Maka P/E = 17.45

(Rasio ini kurang bagus karena P/E < 15)

PBV

Ekuitasnya adalah 25,836,000,000,000,-. 
Dengan jumlah saham yang beredar adalah 9,584,643,365,-. 
Maka nilai buku perusahaan adalah Rp. 2,696,- 
PBV adalah 1.8,-.

(Rasio ini kurang bagus karena seharusnya PBV <1.5) 

Asset to Debt Rasio 

Asset                    =      174,087,-

Utang                   =      137,709,-

(Rasio ini kurang bagus karena seharusnya Total Asset > 1,3x Total Utang)

Analisa Value Investing No Indikator Hasil 1 Deviden Bagus 2 P/E Kurang Bagus 3 PBV Kurang Bagus 4 Asset to Debt Kurang Bagus Total Score 25

Melalui analisa Fundamental saham 4 Poin Penting diatas 

Nilai kesehatan Fundamental untuk saham ini adalah 25%

Nilai kesehatan fundamental gabungan untuk saham ini adalah 29%
Bagi yang ada input atau masukan boleh beli Komentar ya.

Untuk Analisis  Saham BDMN Versi 2 Bisa Dilihat Disini

BDMN (2018 Q1) VERSI 2.0

(Analisis Fundamental? Kita percaya suatu saat nanti sebuah Perusahaan nilai sahamnya pasti akan kembali kepada nilai perusahaan sesungguhnya sesuai dengan laporan keuangan perusahaan yang sebenarnya)

Salam,

Krisantus (Bozdiamond)