BACA (PT. Bank Capital Indonesia Tbk)

Analisa Fundamental Saham BACA

Tgl penulisan artikel : 11 April 2017

Saham PT. Bank Capital Indonesia Tbk adalah perusahaan yang bergerak di bidang perbankan. 

Laporan keuangan yang dapat dilihat pada hari ini adalah laporan keuangan triwulan ke III tahun 2016. 

Laporan Keuangan BACA Q3 2016

Berikut hasil analisa fundamental saham BACA posisi Q3 2016 

Analisa Fundamental Growth Investing

Analisa Earning growth Tahun 2006 - 2015

Year	Earning
2006	4,887
2007	9,186
2008	12,100
2009	22,439
2010	23,166
2011	27,807
2012	47,714
2013	70,477
2014	74,901
2015	90,823
2015 / 2006	18.58461224
Average Growth	38.36%

Indikator fundamental kenaikan rata - rata 15% dalam 10 tahun

(Rasio ini bagus dari segi Earning Growth). 

Analisa Asset Growth  Tahun 2006 - 2015

Year	Asset
2006	417,644
2007	1,203,443
2008	1,703,769
2009	3,459,181
2010	4,399,405
2011	4,694,939
2012	5,666,177
2013	7,139,328
2014	9,252,649
2015	12,159,197
2015 / 2006	29.11378351
Average Growth	45.44%

Indikator fundamental kenaikan rata - rata 15% dalam 10 tahun

(Rasio ini bagus dari segi Asset Growth).

Analisa Average ROA Tahun 2006 - 2015

ROA Year Laba Bersih Asset ROE 2006 4,887  417,644  1.17% 2007 9,186  1,203,443  0.76% 2008 12,100  1,703,769  0.71% 2009 22,439  3,459,181  0.65% 2010 23,166  4,399,405  0.53% 2011 27,807  4,694,939  0.59% 2012 47,714  5,666,177  0.84% 2013 70,477  7,139,328  0.99% 2014 74,901  9,252,649  0.81% 2015 90,823  12,159,197  0.75% Total 8% Average / year 0.78%

Indikator fundamental kenaikan Average ROA 1-1,3% dalam 10 tahun

(Rasio ini kurang bagus dari segi Average ROA).

Analisa Growth Investing
No	Indikator	Hasil
1	Earning Growth	Bagus
2	Asset Growth	Bagus
3	RoA	Kurang Bagus
Total Score		67

Melalui analisa fundamental growth investing saham ini dari 3 Poin Penting

Nilai kesehatan fundamental growth investing untuk saham ini adalah 67%

Analisa Fundamental Value Investing

Dividen 

Perusahaan ini tidak pernah membagikan dividen

P/E

Harga saat menulis adalah 199

Earning Q3 adalah 14.48

Earning proyeksi 1 tahun adalah 19.31

Maka P/E = 10.31

(Rasio ini bagus karena P/E < 15)

PBV

Ekuitasnya adalah 1,322,220,000,000,-. Dengan jumlah saham yang beredar adalah 7,038,906,243,-. Maka nilai buku perusahaan adalah Rp. 188,- PBV adalah 1.06,-.

(Rasio ini kurang bagus PBV seharusnya <1) Dikarenakan RoA yang kecil dibawah 1

Asset to Debt Rasio 

Asset                    =   13,145,358,-

Utang                   =   11,823,138,-

(Rasio ini kurang bagus karena seharusnya Total Asset > 1,3x Total Utang)

Analisa Value Investing No Indikator Hasil 1 Deviden Kurang Bagus 2 P/E Bagus 3 PBV Kurang Bagus 4 Asset to Debt Kurang Bagus Total Score 25

Melalui analisa Fundamental saham 4 Poin Penting diatas 

Nilai kesehatan Fundamental untuk saham ini adalah 25%

Nilai kesehatan fundamental gabungan untuk saham ini adalah 46%
Bagi yang ada input atau masukan boleh beli Komentar ya.

Note Penulis: ada cuplikan laporan keuangan 2016 tapi belum resmi dan final terdapat arus kas operasi dari positif kearah negatif tapi balik lagi kita tunggu release laporan keuangan resminya dulu baru dianalisa lebih lanjut. Tapi klo benar laporan tersebut maka itu merupakan laporan yang kurang bagus bagi BACA.

Untuk Analisis  Saham BACA Versi 2 Bisa Dilihat Disini

BACA (2018 Q1) VERSI 2.0

(Analisis Fundamental? Kita percaya suatu saat nanti sebuah Perusahaan nilai sahamnya pasti akan kembali kepada nilai perusahaan sesungguhnya sesuai dengan laporan keuangan perusahaan yang sebenarnya)

Salam,

Krisantus (Bozdiamond)